Im aktuellen Niedrigzinsumfeld sind Dividendenfonds besonders gefragt. Denn Tagesgeld und festverzinsliche Wertpapiere werfen nur Mini-Erträge ab. Da erscheinen Dividendenfonds als äußerst attraktiv. Denn sie setzten auf Unternehmen, die oft drei bis vier oder noch mehr Prozent ihres Kurses an die Anteilseigner ausschütten. Ein Dividendenfonds, der derzeit besonders großes Medien- und Anlegerinteresse auf sich zieht, ist der Patriarch Classic Dividende 4 Plus (WKN: HAFX6R), denn der „Kult-Millionär“ Robert Geiss ist das neue Gesicht des Fonds. Doch was steckt hinter dem Fonds? Wir stellen Strategie und Anlageschwerpunkte vor.

Vier Ausschüttungen im Jahr geplant

Der Name des Fonds lässt es bereits vermuten: Der Zahl „4“ kommt im Fonds eine wichtige Bedeutung zu. Dies bezieht sich zum einen auf die Ausschüttungen. Denn während die meisten anderen Dividendenfonds die Einnahmen aus Dividenden nur einmal im Jahr ausschütten, hat der Patriarch Classic Dividende 4 Plus das Ziel, vier Mal pro Jahr Ausschüttungen vorzunehmen. Der Vorteil: Anleger erhalten regelmäßige Zahlungen und können zeitnah über ihre Ausschüttungen verfügen. Die Zahl „4“ kommt außerdem bei der Rendite zum Tragen. Denn der Fonds strebt eine jährliche Dividendenrendite von vier Prozent an. Erreicht werden soll diese durch eine geschickte Selektion und eine Ergänzung mit internationalen Aktien.

Wertentwicklung des „Patriarch Classic Dividende 4 Plus“ seit seiner Auflegung



Im Fokus: große Unternehmen mit starken Marken

Der Fonds ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Aktuell liegt der Anlageschwerpunkt auf Deutschland (rund 49 Prozent), gefolgt von Großbritannien (knapp 18 Prozent) und den USA (circa 12 Prozent). Bei der Auswahl der Unternehmen legt das Fondsmanagement besonderen Wert auf die Größe der Unternehmen. In erster Linie soll in „Milliardenkonzerne mit starken Marken“ investiert werden, die sich über Jahre in ihrer Branche bewährt haben, und zugleich über gute Wachstumsperspektiven verfügen. Denn, so erläutert das Patriarch-Management: „Nur Unternehmen mit einer starken Marktstellung, die bei Umsatz und Gewinn wachsen, können auch langfristig Dividenden zahlen und sind in der Lage, diese regelmäßig zu erhöhen.“ Die aktuellen Top-Holdings sind neben ProSieben Sat.1 Media unter anderem Telefonica Deutschland, die Münchner Rück und Apple.

Eckdaten zum Fonds
WKN/ ISIN: HAFX6R / LU0967739193
Anlageschwerpunkt: Aktienfonds international
Auflagedatum: 13.01.2014
Erstausgabepreis: 10 Euro
Ertragsverwendung: ausschüttend
Fondsvolumen: 12,8 Mio. Euro (Stand 30.01.2015)

Alle Anlagen an Wertpapierbörsen sind mit Risiken verbunden:
  • Die Wertentwicklung eines Fonds wird maßgeblich von der Wertentwicklung der Anlagewerte bestimmt. Daraus ergibt sich das Risiko von finanziellen Verlusten wenn sich Marktpreise von bestimmten Werten ändern.
  • Das Risiko des Fondsmanagements besteht darin, dass der Fondsmanager Entscheidungen trifft, die eventuell nicht den Zielvorstellungen der Anleger entsprechen, oder die dazu führen, dass sich der Fonds negativ entwickelt.
  • Von den angelegten Beträgen gehen Kosten für die Fondsverwaltung usw. ab. Das kann dazu führen, dass sich Fonds im Vergleich zur direkten Anlage, z.B. in Aktien, nicht proportional entwickeln.
  • Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Wer Ranglisten und Statistiken als Entscheidungsgrundlage für eine bestimmte Fondsanlage nutzen will, sollte auf die Voraussetzungen achten, unter denen derartige Rang- und Bestenlisten erstellt wurden.
  • Je nach Fondsart, Ausrichtung und Fondskonstruktion ergeben sich spezielle Risiken für den Anleger, z.B. Verluste durch Währungsschwankungen. Weitere Details entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt.