Der FINLIUM Ambition will für seine Anlegerinnen und Anlegern in allen Marktlagen Rendite generieren. Ob ihm dies bisher gelingen konnte, lesen Sie hier.
Geführt von den großen Tech-Werten findet an den Aktienmärkten seit Monaten eine bemerkenswerte Rallye statt. Anleger konnten sich bis zuletzt nahezu wöchentlich über neue Höchststände der Indizes freuen. Wie lange aber wird sich diese Rallye noch halten? Während einige Experten davon ausgehen, dass diese noch mindestens bis Jahresende anhält, warnen andere vor einem baldigen Einbruch. Tatsächlich kam es zuletzt schon zu ersten empfindlichen Rücksetzern. Auch geopolitische Unsicherheiten und hohe Bewertungen, insbesondere im Tech-Umfeld, mahnen zur Vorsicht. Um es mit den Worten des Schriftstellers Joachim Ringelnatz zu sagen: „Sicher ist, dass nichts sicher ist. Selbst das nicht.“
Den Aktienmarkt zu timen, d. h. gute Ein- und Ausstiegszeitpunkte zu treffen, ist bekannterweise nur mit Gück möglich und schwer wiederholbar. Dies zeigen auch viele Studien dazu, wie beispielsweise die des renommierten Analyseunternehmens Morningstar. „Das Zeitfenster für Outperformance ist bei Aktien klein. Sehr klein“, heißt es in einem Morningstar-Artikel, der die Ergebnisse der Studie untersucht. Das erhöht im Umkehrschluss das Risiko, durch Market-Timing-Strategien entscheidende Phasen am Markt zu verpassen.
Statt alles auf eine Karte zu setzen und auf den perfekten Kauf- oder Verkaufsmoment zu hoffen, bewährt sich langfristig die goldene Regel des Diversifizierens. Neben einer thematischen Diversifikation bietet es sich an, auch verschiedene Asset-Klassen ins Auge zu fassen. Hier gibt es nämlich Alternativen, die weitgehend unkorreliert zum Aktienmarkt sind, aber dennoch attraktive Renditen erzielen können.
Optionsstrategie mit FINLIUM Ambition
Eine spannende Möglichkeit bietet hier das Berliner Fintech FINLIUM mit seinem Strategiefonds FINLIUM Ambition (ISIN: DE000A3DQ210). Der Fonds verfolgt das Ziel, im Durchschnitt eine Rendite von acht Prozent pro Jahr zu erwirtschaften – und zwar möglichst stabil und unkorreliert zum Aktienmarkt. Um das zu erreichen, hat das Team eine innovative Options-Anlagestrategie entwickelt.
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Mit dieser Strategie, in deren Mittelpunkt Aktienindexoptionen stehen, ist der FINLIUM Ambition grundsätzlich weder long noch short, sondern neutral positioniert. Damit will das Berliner Fintech einen Fonds bieten, der sowohl in einem steigendenden als auch in einem fallenden oder stagnierenden Marktumfeld Rendite generieren kann. Um dieses Ziel zu erreichen, kann der Fonds sowohl Aktienindexoptionen verkaufen als auch kaufen. In der Regel, so heißt es im Whitepaper zum Fonds, werden mehr Optionen verkauft als gekauft – so entstehe eine positive Rendite.
Lesen Sie hier unser Interview mit Dr. Florian Mann, Co-Founder von FINLIUM, zum Fondskonzept
Im ersten Jahr – der Fonds wurde am 30.11.2022 aufgelegt – konnte der FINLIUM Ambition sein Renditeziel sogar überschreiten, und dies bei sehr geringer Volatilität.
Wertentwicklung seit Auflage (Stand: 22.07.2024)
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar
Durch seine neutrale Positionierung wurde die Fondspreisentwicklung von der Rallye etwas ausgebremst, ist aber jetzt – da ist sich das Team von FINLIUM sicher – spannend positioniert für die Anleger. Warum? Weil der Fonds eben keine steigenden Aktienmärkte benötigt, um Rendite zu erwirtschaften. Stattdessen wird vor allem die empirisch belegte Volatilitätsrisikoprämie vereinnahmt, was bei steigenden, stagnierenden und fallenden Aktienmärkten funktioniert.
Zinserträge aus Investment-Grade-Anleihen und Cash-Positionen
Wenn es auch die Optionsstrategie ist, die den FINLIUM Ambition zu einem innovativen Produkt macht, so bindet sie doch nur einen kleinen Teil des Kapitals. Dies ermöglicht es dem Fonds, mehr als 80 Prozent des Kapitals in Investment-Grade-Anleihen von Ländern und Unternehmen zu investieren. Der Rest wird in Cash gehalten, das ebenfalls verzinst wird. Somit ist laut FINLIUM das Fondskapital insgesamt aktuell zinstragend mit mehr als 3,5 Prozent p. a. – eine interessante Alternative zu Tagesgeld oder Geldmarkt-ETFs.
20-Millionen-Grenze überschritten
Der innovative Ansatz von FINLIUM konnte bereits viele Anleger überzeugen, sodass das Fondsvolumen mittlerweile auf über 20 Millionen Euro gewachsen ist. Diese Entwicklung hat es FINLIUM ermöglicht, die Verwaltungsvergütung auf nur noch 0,6 Prozent p. a. zu senken – für einen aktiven Fonds sehr wenig.
Das Team von FINLIUM verfolgt einen „Wir verdienen, wenn Du verdienst“-Ansatz: Das Startup möchte erfolgsabhängig verdienen, also nur dann, wenn es seinen Anlegern eine Rendite erwirtschaftet. Umgesetzt wird dies im Fonds über eine sogenannte Performance Fee.
Auch in den Reihen der Vermögensverwalter, Anlageberater, Dachfonds und Family Offices fanden sich genügend Interessenten, sodass FINLIUM im Juni 2024 neben der Retail-Tranche auch eine institutionelle Anteilsklasse aufgelegt hat, die innerhalb nur weniger Wochen etwa vier Millionen Euro einsammeln konnte. Der Hauptfokus der Berliner bleibt aber weiterhin bei Privatanlegern – mit dem Anspruch „Geldanlage alltäglich [zu] machen, indem sie für alle Menschen funktioniert“ wollen sie auch diejenigen Kundinnen und Kunden ansprechen, denen klassische Geldanlageprodukte zu riskant, unflexibel und komplex sind.
Auszug der wesentlichen Risiken
Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen. Damit sind Kursverluste bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Allein verbindliche Grundlage des Kaufs eines Investmentfonds sind die derzeit gültigen Verkaufsunterlagen („Wesentliche Anlegerinformationen“, Verkaufsprospekt sowie Jahres- und Halbjahresberichte, soweit veröffentlicht). Diese Unterlagen, die in englischer und/oder deutscher Sprache vorliegen, erhalten Sie unter www.fondsdiscount.de/fonds/de000a3dq210/ oder direkt beim Emittenten. Dieser Text dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache ist bei der KVG Universal Investment GmbH unter www.universal-investment.com/-/media/Compliance/PDF/UID-German/UID_Anlegerrechte_2022_06.pdf verfügbar.
