Leben bedeutet Veränderung – nichts bleibt wie es war. Diese Erkenntnis ist nicht neu und trotzdem wird der Mensch hin und wieder von Veränderungen überrascht. Denn viele Veränderungen kommen plötzlich oder sind schwer vorauszusehen. Da ist es hilfreich, sich anbahnende Veränderungen und Trends zu erkennen und für sich zu nutzen. Unternehmen aus der Kosmetik-, Bekleidungs- oder Nahrungsmittelindustrie passen ihre Produktpalette immer wieder neu an, um Innovationen zu integrieren und Kundenwünsche zu befriedigen. Auch im Investmentuniversum ist es sinnvoll, kleine Veränderungen an den Märkten zu bemerken, um diese dann zu analysieren und gegebenenfalls das Portfolio umzuschichten.
Bessere Markteinschätzung
In unregelmäßigen Abständen gibt es jedoch auch Anzeichen, dass vermeintlich kleinere Trends zu großen strukturellen Veränderungen führen können. Charakterisierend sind Langfristigkeit über mehrere Jahrzehnte und unumkehrbare Auswirkungen auf vielen Ebenen. Die Soziologie spricht von Megatrends. Für langfristig ausgerichtete Anleger kann es sehr interessant sein, sich mit Megatrends zu beschäftigen. Schließlich fließen diese in den Wirtschaftskreislauf, verändern Industriezweige und lassen sogar neue Branchen entstehen. Anlegern könnten zu einer besseren Einschätzung der Märkte kommen, wenn ihnen die Wirkung der immensen Veränderungen bewusst ist. Um in die Zukunft zu investieren, muss man nicht zwingend auf einzelne Aktien setzen. Mittlerweile gibt es auch etliche Fondskonzepte. Interessant können beispielsweise breit streuende Fonds sein, welche diese Themen als Beimischung im Portfolio nutzen. Zum anderen gibt es aber auch Fonds, die ganz gezielt einen der Megatrends im Fokus haben. Diese Fonds haben oftmals ein sehr junges Auflegedatum und nur geringe Volumina. Wenn die Historie fehlt, sollten Anleger vorsichtig agieren und diese Fonds nicht als Basiswerte nutzen. Folgend ein Überblick über fünf Megatrends und dazugehörige Fonds:
Nachhaltigkeit
Bezüglich zur Geldanlage finden sich hinter dem Begriff Nachhaltigkeit eine Vielzahl von Bezeichnungen: Grünes Geld oder Green Money, soziales Investment, ethische Geldanlage oder Sustainable and Responsible Investment. Unter Nachhaltigkeitsfonds versteht man im Allgemeinen Investitionen, die verantwortliches, ethisches, soziales und ökologisches Handeln in den Vordergrund stellen. Bei der Auswahl des Anlageuniversums werden diese sogenannten ESG-Kriterien (steht für Umwelt, Soziales und Governance) in der Bewertung stark gewichtet. Unternehmen, die diesen Wertvorstellungen nicht entsprechen, werden vom Anlageprozess ausgeschlossen.
LBBW Global Warming (ISIN: DE000A0KEYM4) : Dieser in 2017 aufgelegte Fonds investiert weltweit gezielt in Unternehmen, die Produkte oder Dienstleistungen anbieten, die der globalen Erwärmung entgegenwirken oder deren ökologische und wirtschaftliche Folgen abmildern.
Digitalisierung
Viele Bereiche im Arbeitsalltag und im Privatleben beruhen auf elektronische Datenverarbeitung. Im Internet ist alles abrufbar, wir speichern Daten auf immer kleineren Festplatten mit immer größerer Speicherkapazität. Eine Faustregel besagt, dass sich nach 18 Monaten die Leistungsfähigkeit der aktuellen Chip-Baureihe verdoppelt hat. Blockchain, Online-Handel und soziale Medien nehmen durch die Digitalisierung einen immer größeren Stellenwert ein.
The Digital Leaders Fund (ISIN: DE000A2H7N24): Unternehmen, die hinsichtlich der Nutzung digitaler Technologien und Services führend in ihrer jeweiligen Branche sind, stehen im Fokus dieses erst im März 2018 aufgelegten Fonds. Zudem werden Unternehmen ausgesucht, die Technologien und Dienstleistungen für den digitalen Wandel anbieten.
Robotik
Immer mehr Unternehmen nutzen Robotik und KI-Technologien, allen voran Gesellschaften in den USA. So liegt es nahezu auf der Hand, dass sich daraus bedeutende Chancen für Anleger ergeben. Es empfiehlt sich dabei ein breit gestreuter Investitionsansatz. Denn in einer frühen Marktphase, wie sie für Robotik und künstliche Intelligenz besteht, müssen sich die vielen jungen Unternehmen erstmal behaupten. Auch hier wird es Verlierer und Gewinner geben – Unternehmen, deren Namen man in wenigen Jahren vergessen hat und welche, die sich zu großen Playern im Marktumfeld entwickeln werden.
Pictet - Robotics-P EUR (ISIN: LU1279334210): Anlageschwerpunkt des im Jahr 2015 aufgelegten Fonds bilden US-amerikanische und japanische Unternehmen, die zur Wertschöpfungskette in der Robotik und unterstützenden Technologien beitragen und davon profitieren. Im Portfolio ganz oben dabei sind Siemens und Alphabet.
Wachsende Mittelschicht
Gerade in den aufstrebenden Schwellenländern werden die Menschen wohlhabender. Vor allem in China sind die Löhne der Mittelschicht gestiegen. Auch in Zukunft dürfte diese Entwicklung voranschreiten. Es wird von vielen Seiten prognostiziert, dass das Reich der Mitte im kommenden Jahrzehnt eine größere Mittelschicht hat als die USA. Mehr Wohlstand erhöht den Konsum und ändert auch das Konsumverhalten.
AS SICAV I - Chinese Equity A Acc (ISIN: LU0231483743); Anlageziel des im Jahr 2006 aufgelegten Fonds ist eine Kombination aus Ertrag und Wachstum hauptsächlich durch Anlagen in Aktien von oder Anteilen an Unternehmen, die in China ansässig sind oder dort einen Großteil ihres Geschäftes betreiben.
Alternde Gesellschaft
Menschen in den Industriestaaten werden im älter, beziehen länger Rente und werden dadurch auch konsumfreudiger. Vor allem in Deutschland und Japan sinken dazu auch die Geburtenraten. Mit der „Silver Generation“ entstehen neue Ansprüche, Verhaltensweisen und Bedürfnisse. Gesundheit und Pflege rücken in den Fokus technischer Innovationen.
LO Funds - Golden Age (ISIN: LU0431649291): Der Fonds investiert in Aktien von Unternehmen weltweit, deren zukünftiges Wachstum wesentlich vom Thema Bevölkerungsalterung abhängt. Anlageschwerpunkte bilden die Branchen Gesundheit, Konsumgüter und Finanzen.
Megatrends allgemein
Pictet Global Megatrends (LU0386885296): Der Teilfonds mit dem beträchtlichen Volumen von 6,8 Milliarden Euro investiert mindestens zwei Drittel in Aktien von Unternehmen weltweit, die von globalen Megatrends profitieren können. Auflegungsdatum ist der 31. Oktober 2008.
Deka-MegaTrends CF (ISIN: DE0005152706): Im Investitionsfokus steht eine risikogestreute, weltweite Anlage mit 61-Prozent-Aktienanteil. Hauptsächlich werden Unternehmen ausgewählt, die von globalen Megatrends profitieren.