Bereits im vergangenen Jahr wurde sie deklariert und publiziert: die Strategie 2019+ der Investmentgesellschaft Lloyd Fonds AG. War das Hamburger Unternehmen zuvor auf das Angebot geschlossener Fonds-Strukturen fokussiert, erfolgte ein Wechsel, um das Unternehmen in Richtung eines börsennotierten und bankenunabhängigen Vermögensverwalters zu positionieren. Ziel ist es, dabei eine führende Rolle im Markt zu übernehmen. Dazu hat die Gesellschaft am ersten April vier eigene Publikumsfonds aufgelegt. Das Angebot umfasst zwei Aktienfonds, einen Rentenfonds sowie einen Mischfonds und deckt damit ein breites Spektrum von Anlegerbedürfnissen ab. 


 


Aktiver Investmentansatz mit klarem Mehrwert


Alle Fonds setzen auf einen aktiven, benchmarkunabhängigen Investmentansatz: Laut Lloyd Fonds AG entstehen stark fokussierte Portfolios auf Basis einer umfassenden fundamentalen Einzeltitelanalyse. Sie würden damit auf einen eindeutigen Mehrwert gegenüber passiven oder indexnahen Investments abzielen. „Wir streben in unseren Fonds eine konzentrierte Titelselektion mit rund 50 Positionen an. Dabei kaufen wir nur Aktien und Anleihen, von denen wir aufgrund tiefgehender Analyse überzeugt sind“, schildert Michael Schmidt (Bild links), Vorstandsmitglied und Chief Investment Officer (CIO) der Lloyd Fonds AG, den Investmentansatz seines Teams. „Zusätzlichen Mehrwert wollen wir bei Aktienanlagen generieren, indem wir uns als aktive Aktionäre einbringen. Gerade bei Small und Mid Caps gibt der Dialog mit dem Management oft weitere Impulse für die Qualität des Unternehmens und auch für dessen Wertentwicklung.“ Michael Schmidt möchte zudem seine Nachhaltigkeitsexpertise mit einbringen. Er war der einzige Vertreter aus Deutschland in der High Level Expert Group on Sustainable Finance der EU-Kommission: „Wir verstehen Nachhaltigkeit als einen übergreifenden Ansatz für das gesamte Unternehmen. Er umfasst unsere eigenen Geschäftsprozesse genauso wie unser Dienstleistungsspektrum und das gesellschaftliche Engagement der Lloyd Fonds AG. Bei unseren vier Publikumsfonds integrieren wir relevante Nachhaltigkeitsaspekte direkt in den Investmentansatz. Darüber hinaus planen wir die Auflage eigener Impact-Fonds, die sich an ausgewählten Social Development Goals der UN orientieren werden.“


 


Die neuen Publikumsfonds


Lloyd Fonds - European Hidden Champions


Der Aktienfonds (ISIN DE000A2PB598) investiert in wachstumsstarke Unternehmen aus dem europäischen Mittelstand mit einer Marktkapitalisierung von bis zu fünf Milliarden Euro. Die Aktienauswahl bezieht insbesondere Unternehmen mit ein, die einen möglichst hohen Innovationsgrad aufweisen. Daraus resultiert ein regionaler Schwerpunkt auf die deutschsprachigen Länder sowie Skandinavien. Sektoral liegt der Fokus auf den Branchen Industrie, Technologie und Gesundheitswesen. Die Zusammensetzung des Fonds basiert jedoch rein auf der eigenen fundamentalen Analyse der einzelnen Unternehmen. Entscheidend bei der Einzeltitelselektion sind die Kriterien Marktpositionierung, Gewinnpotential, Bilanzpotential, Bewertung und Managementqualität.


Lloyd Fonds - European Quality & Growth


Der zweite Aktienfonds (ISIN: DE000A2PB6C6) investiert in Unternehmen hoher Qualität mit einer Marktkapitalisierung von mehr als fünf Milliarden Euro, die ein nachhaltig höheres Gewinnwachstum aufweisen als der Gesamtmarkt. Der aktive, benchmarkunabhängige Investmentansatz erlaubt es, durch disziplinierte Fundamentalanalyse auf qualitativ hochwertige und stark wachsende Unternehmen in Europa zu fokussieren und deren Renditepotenzial konzentriert im Fonds umzusetzen. Hierbei wird zwischen strukturellem, zyklischem und potenziellem Wachstum differenziert, wobei der Schwerpunkt der Investitionen auf strukturellen Wachstumswerten basieren soll. Aus dem Qualitäts- und Wachstumsfokus resultiert ein regionaler Schwerpunkt auf die deutschsprachigen Länder sowie Skandinavien. Sektoral liegt der Fokus ebenfalls auf den Branchen Industrie, Technologie und Gesundheitswesen.


 


Lloyd Fonds - Special Yield Opportunities


Der Rentenfonds (ISIN: DE000A2PB6F9) investiert überwiegend in Unternehmensanleihen mit dem Fokus auf Opportunitäten und Sondersituationen. Die Anlagen unterliegen keinen Restriktionen hinsichtlich Bonität, Laufzeit, Währung, Branchen, Länder oder Regionen. Währungsrisiken werden grundsätzlich in Euro abgesichert. Die konzentrierten Fondspositionen resultieren aus einem aktiven Selektionsprozess, der fehlbewertete Anleihen identifizieren soll, die ein attraktives Chance- Risiko-Profil aufweisen. Dabei stehen neben der Bonität des Emittenten, die intensive Analyse der Anleihebedingungen und der aktuellen Regulatorik im Mittelpunkt. Der Fonds strebt langfristig eine deutlich höhere Rendite als Geldmarktpapiere und sichere Staatsanleihen an.


 


Lloyd Fonds - Best of two Worlds


Das Beste aus beiden Welten - das ist das Konzept des Mischfonds (ISIN: DE000A2PB564), indem der Ansatz des Rentenfonds und des Aktienfonds zu einer ausgewogenen Mischung zusammengeführt werden. Der Vorteil: Durch die Mischung beider Assetklassen mit flexiblen Anteilsquoten zwischen in der Regel 40 und 60 Prozent entsteht ein Portfolio, das den Marktvolatilitäten weniger stark unterliegt. Das Besondere an diesem Mischfonds ist, dass die beiden Fondsexperten schon in der Analyse der Aktien- und Anleihenwerte und nicht erst in der Steuerung des Fonds stark zusammenarbeiten, anders als bei großen Häusern, wo es häufig wenig Austausch zwischen den Analysten und Managern auf der Renten- und Aktien-Seite gibt. Insgesamt ergibt sich aus der Unabhängigkeit des Ansatzes von Benchmarks und der Flexibilität in der Allokation wenig Gleichlauf mit den einschlägigen Indizes. Die Diversifikation im Fonds ist dank der komplementären Ansätze besser als dies mit der üblichen Streuung nach Regionen und Branchen gelingt.


 


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