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Inhalt
Das Rezept für langfristigen Erfolg
Diese Dauerläufer beeindrucken seit 10 Jahren
Die Tech-Gewinner aus den letzten 10 Jahren
Chartvergleich der Top-Tech-Fonds
Dauerläufer, die auf die USA setzen
Chartvergleich der US-Dauerläufer
Diese Long-Term-Top-Performer setzen auf Indien
Chartvergleich der Indien-Gewinner
10 Jahre Überperformance mit Rohstoffen
Dauerläufer im Mittleren Osten und Nordafrika (MENA)
Ein guter Investmentfonds gleicht einem Langstreckenläufer: Er benötigt Kondition, Ausdauer und die Fähigkeit, sich an wechselnde Bedingungen anzupassen. Es geht nicht nur um die besten Renditen, sondern auch um Konsistenz und ein überdurchschnittliches Anlageverhalten im Vergleich zu den Wettbewerbern. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf vier Fonds, die das Zeug dazu haben, als Fonds-Dauerläufer bezeichnet zu werden. Viele dieser Fonds fokussieren sich auf den Technologiesektor und schlagen ebenfalls den Sektorendurchschnitt und damit die gängigen ETFs aus diesem Bereich deutlich. Doch auch abseits des Technologiesektors konnten sich einige Fonds-Dauerläufer herauskristallisieren.
Das Rezept für langfristigen Erfolg
Die wichtigsten Eigenschaften eines Fonds, um über einen Zeitraum von zehn Jahren hinweg oder länger konstant überdurchschnittlich performen zu können, sind vielschichtig und hängen von verschiedenen Faktoren ab.
1. Zu den Schlüsselelementen gehört in erster Linie eine robuste Anlagestrategie, die sowohl auf Diversifikation als auch auf die Qualität der Anlagen setzt.
2. Ein erfahrener Fondsmanager, der in der Lage ist, Marktchancen frühzeitig zu erkennen und Risiken effektiv zu steuern, ist ebenfalls von hoher Bedeutung.
3. Kontinuität in der Anlagepolitik und -ausrichtung ist ebenso entscheidend, da häufige Strategiewechsel die langfristige Performance beeinträchtigen können.
4. Darüber hinaus sollte der Fonds in der Lage sein, verschiedene Marktzyklen erfolgreich zu durchlaufen, was eine hohe Anpassungsfähigkeit erfordert.
5. Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Kostenstruktur; geringere laufende Kosten können einen signifikanten Einfluss auf die langfristige Rendite haben.
6. Zuletzt ist auch die Transparenz des Fonds für Anleger wichtig, damit diese die Performance und Strategie des Fonds besser nachvollziehen können.
All diese Faktoren zusammengenommen können dazu beitragen, dass ein Fonds über einen längeren Zeitraum hinweg überdurchschnittliche Ergebnisse erzielt.
Diese Dauerläufer beeindrucken seit 10 Jahren
Trotz großer Herausforderungen wie geopolitischen Spannungen, technologischen Umwälzungen oder der COVID-19-Pandemie in der letzten Dekade haben viele Fonds in verschiedenen Sektoren überzeugt. Im Folgenden werfen wir einen Blick auf die Besten der Besten in den Bereichen Technologie, USA, Indien, Rohstoffe und der MENA-Region.
Die Tech-Gewinner aus den letzten 10 Jahren
In den letzten zehn Jahren hat sich der Technologiesektor als einer der dynamischsten und einflussreichsten Bereiche der globalen Wirtschaft herausgestellt. Mit dem Aufkommen neuer Technologien wie künstlicher Intelligenz, Cloud-Computing und 5G hat die Branche tiefgreifende Veränderungen in nahezu allen Lebens- und Wirtschaftsbereichen vorangetrieben. Große Technologieunternehmen wie Apple, Amazon, und Tencent sind zu einigen der wertvollsten Unternehmen der Welt aufgestiegen. Der Sektor hat jedoch auch regulatorische Herausforderungen und Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes zu bewältigen. Folgende Tech-Dauerläufer-Fonds können sich sehen lassen.
Der JP Morgan US Technology Fund (ISIN: LU0159052710) fokussiert sich auf langfristiges Kapitalwachstum durch Investitionen in US-Unternehmen aus dem Technologie-, Medien- und Telekommunikationssektor. Mit einem Fondsvolumen von 6,42 Milliarden US-Dollar und einer laufenden Kostenquote von 1,68 Prozent ist die Kostenstruktur im Rahmen für spezialisierte Branchenfonds anzusiedeln. Der Fonds wird von JP Morgan Asset Management (Europe) S.à r.l. verwaltet und wendet einen fundamentalen Bottom-up-Titelauswahlprozess an, was auf eine erfahrene Fondsführung und eine stabile Anlagestrategie hinweist. Für Transparenz sorgen Ratings wie das Morningstar-Rating sowie verschiedene Berichte. Der Fonds hat die Fähigkeit gezeigt, unterschiedliche Marktzyklen erfolgreich zu durchlaufen und ein beeindruckendes Wachstum zu erzielen.
2. Fidelity Funds - Global Technology Fund
Der Fidelity Funds - Global Technology Fund (ISIN: LU0099574567) ist ein global ausgerichteter Technologiefonds. Das Fondsvolumen von 16,785 Milliarden Euro deutet auf eine breite Akzeptanz sowie eine gewisse Stabilität auf dem Markt hin. Der Fonds wird von Hyunho Sohn gemanagt und legt einen Fokus auf Unternehmen, die in Technologie und Informationstechnologie – auch in Schwellenländern – tätig sind. Auch werden ESG-Faktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie des Fonds ist darauf ausgerichtet, langfristiges Kapitalwachstum durch Investitionen in technologische Fortschritte zu erzielen und er hat in den letzten zehn Jahren eine beeindruckende Performance von Prozenten im mittleren dreistelligen Bereich gezeigt.
3. BNP Paribas Funds Disruptive Technology
Der BNP Paribas Funds Disruptive Technology (ISIN: LU0823421689) verfolgt eine robuste Anlagestrategie, die sich auf Unternehmen konzentriert, die in innovativen Technologiebereichen wie künstlicher Intelligenz, Cloud Computing und Robotik tätig sind. Der am 17.05.2013 aufgelegte Fonds wird seit 2016 von Pamela Hegarty verwaltet, die über 26 Jahre Branchenerfahrung verfügt und ein erfahrenes Team im Aktienbereich leitet. Schließlich ist der Fonds UCITS-konform und in Luxemburg ansässig, was für hohe regulatorische Transparenz spricht.
4. Threadneedle (Lux) Global Technology
Der Threadneedle (Lux) Global Technology (ISIN: LU0444971666) investiert mindestens zwei Drittel seines Vermögens in Technologie- und technologiebezogene Unternehmen weltweit. Das Fondsvolumen beträgt 769,59 Millionen US-Dollar, während Lam Research, Apple und Microsoft die Top-Holdings darstellen. Die laufenden Kosten des Fonds liegen bei 1,95 Prozent, was in Bezug auf die Renditeerwartung beachtet werden sollte. Diesen und die anderen vorgestellten Fonds können FondsDISCOUNT.de-Kunden ohne den branchenüblichen Ausgabeaufschlag erwerben.
Chartvergleich der Top-Tech-Fonds
Dauerläufer, die auf die USA setzen
Die USA haben in den letzten Jahren eine Zeit des wirtschaftlichen Wachstums, aber auch der politischen Polarisation erlebt. Trotz Handelskriegen, geopolitischen Spannungen und der COVID-19-Pandemie hat die US-Wirtschaft ihre globale Dominanz weitgehend beibehalten, unter anderem durch innovative Unternehmen und eine starke Kapitalmarktstruktur. Die amerikanischen Aktienmärkte haben eine überdurchschnittliche Performance erzielt, was die USA zu einem attraktiven Investitionsziel gemacht hat. Die aktuelle Geld- und Fiskalpolitik sind jedoch Gegenstand intensiver Debatten und könnten künftige Investitionsentscheidungen beeinflussen. Folgende US-Fonds konnten sich über die letzten zehn Jahre hinweg bedeuten.
1. AB SICAV I - American Growth Portfolio
Der AB SICAV I - American Growth Portfolio (ISIN: LU0079474960) ist ein Fonds, der sich auf langfristiges Kapitalwachstum konzentriert, indem er hauptsächlich in US-Aktien mit hoher Marktkapitalisierung investiert. Das Portfolio-Management wird von Frank Caruso mit über 42 Jahren Erfahrung im Bereich geleitet. Der Fonds zeichnet sich durch eine fokussierte Anlagestrategie aus und legt Wert auf Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial, nachhaltigen Wettbewerbsvorteilen und einer soliden Ertragsstruktur. Die laufenden Kosten des Fonds betragen 1,75 Prozent. Das Fondsportfolio kann auch derivative Finanzinstrumente enthalten, was zusätzliche Risiken birgt.
2. T. Rowe Price Funds - US Blue Chip Equity Fund
Der T. Rowe Price US Blue Chip Equity Fund (ISIN: LU0133085943) ist ein aktiv verwalteter Fonds, der in ein breit diversifiziertes Portfolio aus 75 bis 125 großen und mittleren US-Standardwerten („Blue Chips“) investiert. Die Anlagestrategie basiert auf Fundamentalanalysen und zielt darauf ab, Unternehmen mit starkem Wachstum und freien Cashflows zu identifizieren. Der Fonds ist als Artikel-8-Fonds gemäß der EU-Verordnung für nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen eingestuft und hält mindestens 10 Prozent des Portfoliowertes in nachhaltigen Anlagen. Werte aus der Informationstechnologie wie Apple, Microsoft oder NVIDIA machen derzeit den Schwerpunkt des Fonds aus.
Der JPM US Growth Fund (ISIN: LU0210536198) zielt auf langfristiges Kapitalwachstum ab und investiert hauptsächlich in ein Portfolio aus wachstumsorientierten US-Unternehmen. Mindestens 66 Prozent des Fondsvermögens werden in solche Aktien investiert, wobei ein fundamentaler Bottom-up-Titelauswahlprozess angewendet wird. Der Fonds hat ein Volumen von 2,13 Milliarden US-Dollar und bringt laufende Kosten von 1,7 Prozent mit. Der Portfoliomanager Giri Devulapally bringt 31 Jahre Branchenerfahrung und 20 Jahre bei J.P. Morgan mit, was auf eine stabile und erfahrene Fondsleitung hindeutet.
Chartvergleich der US-Dauerläufer
Diese Long-Term-Top-Performer setzen auf Indien
Indien hat sich in den letzten Jahren als aufstrebende globale Wirtschaftsmacht positioniert. Mit einer jungen und arbeitsfähigen Bevölkerung, Reformen im Geschäftsumfeld und einer steigenden Mittelschicht ist das Land zu einem attraktiven Ziel für Investitionen geworden. Besonders im Technologiebereich und im verarbeitenden Gewerbe hat Indien bemerkenswerte Fortschritte erzielt. Trotzdem bleibt das Land mit Herausforderungen wie sozialer Ungleichheit, bürokratischen Hürden und politischen Spannungen konfrontiert. Diese beiden Indien-Fonds können als echte Dauerläufer bezeichnet werden.
1. Goldman Sachs India Equity Portfolio Base
Der Goldman Sachs India Equity Portfolio Base (ISIN: LU0333810181) ist ein am 26. März 2008 aufgelegter Aktienfonds, der sich primär auf indische Unternehmen konzentriert. Der Fonds wird von Hiren Dasani seit dem 19. April 2017 verwaltet und hat ein Fondsvolumen von 2,2 Milliarden US-Dollar. Er strebt langfristiges Kapitalwachstum an und investiert mindestens 66 Prozent seines Nettovermögens in Aktien, aktienähnliche übertragbare Wertpapiere und zugelassene Fonds, die in indischen Unternehmen engagiert sind oder die den Hauptteil ihrer Einnahmen oder Profite in Indien generieren. Das Portfolio kann bis zu einem Drittel seines Vermögens in Anleihen und andere Instrumente investieren und setzt auch Derivate für effizientes Portfoliomanagement ein.
2. Nomura Funds Ireland - India Equity Fund
Der Nomura Funds Ireland - India Equity Fund (ISIN: IE00B3SHDY84) ist ein spezialisiertes Investmentprodukt, das in indische Aktien investiert und dabei eine konzentrierte Strategie mit dem Ziel hoher Überschusserträge verfolgt. Die Strategie setzt auf das Wachstumspotenzial indischer Unternehmen, die von einer dynamischen Binnenwirtschaft und einer jungen Bevölkerung angetrieben werden. Der Fondsmanager, Vipul Mehta, verfügt über langjährige Erfahrung und arbeitet mit einem Team, das sich auf fundamentale Analysen stützt. Die Anlagestrategie ist fokussiert und setzt auf 30 bis 40 ausgewählte Titel, während der Fonds einen Track Record von mehr als 15 Jahren aufweist. Zu den Risiken gehören politische, wirtschaftliche und strukturelle Herausforderungen, da es sich um einen Schwellenmarkt handelt.
Chartvergleich der Indien-Gewinner
10 Jahre Überperformance mit Rohstoffen
Der Rohstoffsektor hat in den vergangenen Jahren erhebliche Volatilität erlebt. Faktoren wie geopolitische Spannungen, Handelskriege und die Auswirkungen des Klimawandels haben Preisschwankungen bei Öl, Metallen und landwirtschaftlichen Produkten verursacht. Die COVID-19-Pandemie sowie der Ukraine-Konflikt haben zusätzliche Unsicherheiten eingeführt, aber auch die Bedeutung einer diversifizierten Versorgungskette für Rohstoffe betont. Der wachsende Fokus auf nachhaltige Energie hat auch den Sektor für erneuerbare Rohstoffe wie etwa Lithium an Bedeutung gewinnen lassen. Das zeigt auch der Structured Solutions SICAV - Next Generation Resources Fund.
Structured Solutions SICAV - Next Generation Resources Fund
Der Structured Solutions SICAV - Next Generation Resources Fund (ISIN: LU0470205575) wurde am 12. Januar 2010 aufgelegt und hat als Anlageziel, in weltweite Rohstoffunternehmen zu investieren, mit einem Fokus auf „Next Generation“-Rohstoffe wie Lithium, Kobalt und Grafit. Diese Rohstoffe sind wichtig für Zukunftstechnologien und medizinischen Fortschritt. Die laufenden Kosten betragen 2,18 Prozent. Der Fonds ist für sehr erfahrene Anleger konzipiert, die bereit sind, erhöhte Risiken und mögliche Kapitalverluste bis hin zum Totalverlust in Kauf zu nehmen. Der Anlagehorizont sollte mindestens fünf bis sieben Jahre betragen.
Dauerläufer im Mittleren Osten und Nordafrika (MENA)
Die MENA-Region hat in den letzten zehn Jahren eine Periode der geopolitischen Instabilität und wirtschaftlichen Herausforderungen durchlaufen. Trotz des Reichtums an Rohstoffen, insbesondere Erdöl und Erdgas, hat die Region Schwierigkeiten, wirtschaftliche Diversifikation zu erreichen. Politische Unruhen, Konflikte und soziale Spannungen haben das Investitionsklima beeinträchtigt. Aber es gibt auch Zeichen der Hoffnung, insbesondere in Form von Diversifikationsstrategien wie Saudi-Arabiens Vision 2030 und steigenden Investitionen in erneuerbare Energien und Technologie. Der Magna MENA Fund hat in der letzten Dekade einige gewinnbringende Entscheidungen getroffen.
Der Magna MENA Fund (ISIN: IE00B3NMJY03) ist ein Aktienfonds, der in Unternehmen im Mittleren Osten und Nordafrika investiert. Verwaltet wird der Fonds von Fiera Capital (IOM) Limited und hat ein Fondsvolumen von 65,64 Millionen Euro. Der Fonds zielt auf Kapitalwachstum durch Investitionen in Qualitätsunternehmen mit starkem Management und nachhaltigen Wachstumsaussichten ab. Investitionen in Saudi-Arabien und in den Finanzsektor machen den Schwerpunkt des Fonds aus.
