FINLIUM Ambition Ein Chart wie gemalt – Herzlichen Glückwunsch zum 1. Geburtstag, FINLIUM!

Der innovative Optionsstrategiefonds FINLIUM Ambition (ISIN: DE000A3DQ202) feierte am 30. November 2023 sein einjähriges Jubiläum. Zurecht, denn bisher entwickelt sich der Fonds entsprechend den Vorstellungen der FINLIUM-Gründer sehr stetig.

Doch wie kommt es, dass sich vier Wirtschaftsingenieure so intensiv für die Börse interessieren, dass sie eine eigene Strategie entwickeln und sie mittels eines Fonds schließlich allen interessierten Anlegern zugänglich machen?

Die Geschichte begann bereits vor fast 20 Jahren, als sich Dr. Adrian Fabarius, Dr. Florian Mann, Jan Liero und Carsten Mann zu Beginn ihres Studiums kennenlernten und feststellten, dass sie eine gemeinsame Leidenschaft für die Kapitalmärkte teilen. Doch zunächst war alles nur ein Hobby neben dem Studium und den späteren Berufen bei renommierten Unternehmen wie Rolls-Royce, McKinsey&Company, Airbus oder der Commerzbank. Am Ende siegte jedoch die Passion für die Börse und der Antrieb, eine Anlagestrategie zu entwickeln und mittels Technologie zu automatisieren, die – so das Ziel des Gründerteams – maximal stabil ist und Anlegern in allen Börsenphasen Freude bereitet.

Die Gründer von FINLIUM

von links: Carsten Mann, Jan Liero, Dr. Florian Mann, Dr. Adrian Fabarius

Dr. Adrian Fabarius und Dr. Florian Mann beschäftigten sich bereits während ihrer Finanz-Promotion intensiv mit den Optionsmärkten, der Preisbildung, Volatilitätsschiefe und alternativen Anlagestrategien. Nach jahrelangem Research und über 100.000 Backtests (Strategietests anhand historischer Daten) näherte sich die Vision langsam der Realität. „Während dieser Zeit liefen unsere Computer quasi rund um die Uhr, und die kleinen Rechenzentren zu Hause kamen nicht überall gut an“, weiß Jan Liero zu berichten. Und Carsten Mann kann sich noch zu gut daran erinnern, „wie meine Frau nachts nicht schlafen konnte, weil im Wohnzimmer so viele Rechner summten“.

Dabei war ihr Leitgedanke stets: „Wie können wir mehr Leute für die Kapitalanlage begeistern?“ Die Lösung: Eine Strategie, die kontinuierlich aktienmarktähnliche Renditen erzielen und in nahezu allen Börsenphasen – eben auch, wenn die Märkte stagnieren oder fallen – einen entspannten Vermögensaufbau ermöglichen soll. Die Überzeugung dahinter: Viele Menschen wagen aufgrund starker Kursschwankungen nicht den Schritt an den Aktienmarkt. 

Aus diesem Grund haben die FINLIUM-Gründer eine Anlagestrategie entwickelt, welche die maximale Volatilität gegenüber dem Aktienmarkt auf etwa zehn Prozent halbieren und Rückschläge auf maximal 15 Prozent begrenzen soll. Die jährliche durchschnittliche Zielrendite liegt dabei aber trotzdem bei ambitionierten acht Prozent.  

Das FINLIUM-Firmencredo lautet: „Wir möchten die stabilsten am Markt sein.“ „Bisher konnte dieses Vorhaben erfolgreich umgesetzt werden, wie ein Blick auf den Vergleich mit den Aktienmärkten bestätigt“, freut sich Jan Liero.

FINLIUM Ambition S – Wertentwicklung seit Auflage (30.11.2022)

Während beispielsweise der deutsche Leitindex DAX seit Ende November 2022 zwar stärker zulegte, wies er gegenüber dem FINLIUM-Ambition-Fonds eine deutlich höhere Volatilität auf. Langfristig sollte sich die Performance angleichen, während der Fonds seine kontinuierliche Entwicklung beibehält. Daraus würde sich ein deutlich besseres Chance-Risiko-Verhältnis gegenüber dem Aktienmarkt ergeben.

Die verwendeten Optionen beanspruchen dabei nur einen kleinen Teil der im Fonds vorhandenen Liquidität. So werden circa 90 Prozent der Fondsvermögenswerte in Staats- und Unternehmensanleihen sehr guter Bonität investiert. Dadurch können die Anleger auch von der Zinswende profitieren. Da den Unternehmern das Thema Nachhaltigkeit sehr am Herzen liegt, berücksichtigen sie bei der Einzeltitelauswahl zudem soziale, ökologische und Unternehmensführungsaspekte (ESG-Kriterien).

Mehr über die Fondsstrategie des FINLIUM Ambition erfahren Sie in unserem Interview mit Dr. Florian Mann.

2018 konkretisierte sich mit der Gründung der FINLIUM GmbH die Idee, mit dieser innovativen Investmenttechnologie die Geldanlage in Deutschland zu revolutionieren. Doch auch die Auflage eines Fonds war schließlich kein leichtes Unterfangen. „Als Newcomer in der Szene einen Fonds auflegen? Und dann auch noch ohne den üblichen Ankerinvestor, der gleich mal mehrere Millionen investiert und so eine erfolgreiche Auflage garantiert?“ – das war keine leichte Aufgabe, erinnert sich Jan Liero.

Tipp: Anleger können mit Erwerb der Start-Tranche noch bis zum 31.01.2024 von einer Senkung der laufenden jährlichen Kosten von 0,95 auf 0,70 Prozent und einer Streichung der Performance-Gebühr, die in der Retail-Tranche 15 Prozent beträgt, profitieren.

Schließlich fanden die Gründer mit der Fondsgesellschaft Universal Investment, dem in Deutschland marktführenden Anbieter für Private-Label-Fonds, einen passenden Partner, der ihre Fintech-Vision teilt. Hinzu kamen die Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank als Fonds-Verwahrstelle und BN & Partners Capital als Haftungsdach.

Im Dezember 2021 lancierte FINLIUM seinen Marktauftritt und legte Ende November 2022 mit dem FINLIUM Ambition schließlich den ersten Fonds auf. Seitdem hat sich das Fondsvolumen verzehnfacht auf nun knapp zehn Millionen (Stand: 08.12.2023).

Anlegern steht noch bis zum 31.01.2024 die kostengünstigere FINLIUM Ambition S-Tranche zur Verfügung. Gegenüber der R-Tranche sparen sie hier die Performance-Gebühr und profitieren von günstigeren laufenden jährlichen Kosten von 0,70 statt 0,95 Prozent.

FINLIUM Ambition - Stammdaten

Fazit

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass den FINLIUM-Gründern Dr. Adrian Fabarius, Dr. Florian Mann, Jan Liero und Carsten Mann ein erfolgreicher Start gelungen ist. Aufgrund der gewählten Fondszusammensetzung und vielen Risikotests spricht auch zukünftig nichts gegen eine positive Wertentwicklung. Anleger sollten bei Kaufinteresse dennoch immer auf eine genügende Streuung im eigenen Depot achten. 

Herzlichen Glückwunsch – FINLIUM Ambition – zum einjährigen Jubiläum und weiterhin viel Erfolg! 

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Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen. Damit sind Kursverluste bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Allein verbindliche Grundlage des Kaufs eines Investmentfonds sind die derzeit gültigen Verkaufsunterlagen („Wesentliche Anlegerinformationen“, Verkaufsprospekt sowie Jahres- und Halbjahresberichte, soweit veröffentlicht). Diese Unterlagen, die in englischer und/oder deutscher Sprache vorliegen, erhalten Sie unter www.fondsdiscount.de/fonds/de000a3dq202/, www.fondsdiscount.de/fonds/de000a3dq210/ oder direkt beim Emittenten. Dieser Text dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache ist bei der KVG Universal Investments unter www.universal-investment.com/-/media/Compliance/PDF/UID-German/UID_Anlegerrechte_2022_06.pdf verfügbar.