Top-Aktienfonds USA In die größte Volkswirtschaft der Welt investieren

Wer nach guten Investitionen sucht, kommt kaum um amerikanische Unternehmen und entsprechende US-Aktienfonds herum. Viele Weltmarktführer und Großkonzerne sitzen in den USA und profitieren dort von einem sehr großen Wirtschaftsraum, niedrigen Unternehmenssteuern und wenig Bürokratie.

Die Entwicklung des amerikanischen Bruttoinlandsprodukts zeigt, wie sehr der Markt in den vergangenen Jahrzehnten gewachsen ist. Allein zwischen 1980 und 2021 ist es von 2,86 auf knapp 23 Billionen US-Dollar gestiegen. Damit kommen die USA unter den zehn größten Volkswirtschaften der Welt derzeit auf einen Anteil von 35,3 Prozent.   

Das Land blickt zudem auf eine sehr lange Börsenhistorie zurück. Ihre Wurzeln reichen bis in das Jahr 1792, als 24 Börsenmakler infolge der Finanzpanik die Buttonwood-Vereinbarung schlossen. Darin wurden erste Aktienhandelsregeln und feste Provisionen festgehalten. 1957 rief Standard&Poors den S&P500-Index ins Leben, der sich aus den nach Marktkapitalisierung 500 größten US-Unternehmen zusammensetzt und rechnete ihn historisch zurück. Lag der Schlussstand 1800 noch bei 2,74 Punkten, waren es Ende 2022 trotz aller zwischenzeitlichen Krisen bereits 3.839,50 Zähler.  

Die Entwicklung zeigt, dass es zwar immer wieder zu Aktienmarkt-Einbrüchen kommt, die Unternehmensgewinne aber langfristig im Durchschnitt tendenziell steigen. Daran dürfte sich dank immer weiterer neuer Innovationen auch zukünftig wenig ändern. Aktienindizes haben darüber hinaus historisch gesehen alle anderen Vermögensklassen in der Entwicklung übertroffen.

Doch wie können Anleger sinnvoll in den US-Markt investieren? Eine gute Möglichkeit sind breit streuende aktiv gemanagte Aktienfonds, die bereits seit vielen Jahren bewiesen haben, dass sie zu den besten ihrer Kategorie gehören. Viele von ihnen sind über FondsDISCOUNT.de ohne Ausgabeaufschlag handelbar.

Interessante US-Fonds

Der JPM US Growth (ISIN: LU0210536198) wurde im März 2005 aufgelegt und hat den S&P500-Index nach Abzug aller laufenden Verwaltungsgebühren bisher in der Entwicklung übertroffen. Er investiert vor allem in Wachstumswerte, die sich durch gesunde Fundamentaldaten und ein überdurchschnittliches Gewinnwachstum auszeichnen.   

Der JPM US Growth ist über FondsDISCOUNT.de ab 250 Euro ohne Ausgabeaufschlag handelbar, der üblicherweise 5,00 Prozent beträgt.

Wertentwicklung im Fünfjahreszeitraum

Ein zweiter US-Fonds ist der S4A US Long (ISIN: DE000A1H6HH3).Er wurde 2011 von Universal Investment ins Leben gerufen und von der unabhängigen Ratingagentur Morningstar mit fünf Sternen ausgezeichnet. Somit gehört er zu den besten seiner Kategorie. Auch dieser Fonds hat den S&P500-Index und seine Vergleichsgruppe „Aktienfonds All Cap USA“ bisher langfristig übertroffen. Bei der Wertpapierauswahl berücksichtigt das Fondsmanagement neben fundamentalen Faktoren auch mittel- und langfristige Trends.  

Der S4A US Long ist über FondsDISCOUNT.de ab 250 Euro ohne Ausgabeaufschlag handelbar, der üblicherweise 5,00 Prozent beträgt.

Wertentwicklung im Fünfjahreszeitraum

Der AXA WF - Framlington American Growth (ISIN: LU0361788507) weist seit 2009 eine überdurchschnittliche Entwicklung auf. Er investiert hauptsächlich in innovative und wachstumsstarke amerikanische Unternehmen mit guter Marktstellung, die größtenteils eine Marktkapitalisierung von mehr als 25 Milliarden US-Dollar aufweisen. Anleger können ihn über FondsDISCOUNT.de ohne Ausgabeaufschlag erwerben.

Der AXA WF - Framlington American Growth ist über FondsDISCOUNT.de ab 250 Euro ohne Ausgabeaufschlag handelbar, der üblicherweise 5,50 Prozent beträgt.   

Wertentwicklung im Fünfjahreszeitraum

Der AB SICAV I - Sustainable US Thematic Portfolio (ISIN: LU0232464734) investiert in US-Unternehmen, die ökologische, soziale und Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Darüber hinaus achtet das Fondsmanagement auf die Aktienbewertung, eine gute Management-Qualität und das voraussichtliche Gewinnwachstum. Derzeit liegt das Fondsvolumen bereits bei 977,05 Millionen US-Dollar (Stand: 11.10.2023). Es ist über 46 Positionen verteilt, wozu große Unternehmen wie beispielsweise Microsoft, Deere oder Visa gehören.

Der AB SICAV I - Sustainable US Thematic Portfolio ist über FondsDISCOUNT.de ab 250 Euro ohne Ausgabeaufschlag handelbar, der üblicherweise 5,26 Prozent beträgt.   

Wertentwicklung im Fünfjahreszeitraum

Ein fünfter USA-Fonds ist der Fidelity Funds - American Growth Fund (ISIN: LU0077335932). Er wurde 1997 aufgelegt und hat seitdem (nach Abzug aller laufenden Verwaltungskosten) den Durchschnitt der Vergleichsgruppe „Aktienfonds All Cap USA“ und den S&P-500-Index übertroffen.

Die unabhängige Ratingagentur Morningstar verleiht ihm aktuell vier Sterne. Das Fondsvolumen liegt bei 877,84 Millionen US-Dollar (Stand: 11.10.2023). Der Fonds investiert über alle Marktkapitalisierungsbereiche hinweg in Unternehmen, die Nachhaltigkeits-, Wachstums- und Bewertungskriterien erfüllen.   

Der Fidelity Funds - American Growth Fund ist über FondsDISCOUNT.de ab 250 Euro ohne Ausgabeaufschlag handelbar, der üblicherweise 5,25 Prozent beträgt. 

Wertentwicklung im Fünfjahreszeitraum

Der Comgest Growth America (ISIN: IE0004791160) wird von Comgest Asset Management verwaltet und zählt zu den wachstumsorientierten US-Aktenfonds. Morningstar zeichnet ihn aktuell mit fünf von fünf Sternen aus. Das Fondsmanagement besteht aus Christophe Nagy, Justin Streeter, Louis Citroën und Rémi Adam. Es setzt aktuell vor allem auf die Sektoren IT, Gesundheit und Kommunikationsservice sowie auf Qualitätswerte.

Die am stärksten gewichteten Aktien sind Microsoft, Oracle und Apple. Das Portfolio ist mit 28 Werten relativ konzentriert, wobei auf die zehn größten Positionen 57,6 Prozent des Sondervermögens entfallen.

Der Fonds wurde bereits am 16. Mai 2000 aufgelegt und verwaltet rund 714,71 Millionen US-Dollar (Stand: 11.10.2023). Bei der Aktienauswahl werden auch ESG-Kriterien berücksichtigt. In den vergangenen fünf Jahren konnte er seine Vergleichsgruppe „Aktienfonds All Cap USA“ und den S&P500-Index in der Entwicklung übertreffen.

Der Comgest Growth America ist über FondsDISCOUNT.de ab 250 Euro ohne Ausgabeaufschlag handelbar, der üblicherweise 4,00 Prozent beträgt. 

Wertentwicklung im Fünfjahreszeitraum

Der Fiera Capital US Equity Fund (ISIN: IE00BZ60KN14) wurde am 15. Mai 2018 aufgelegt und wird von Magna Umbrella Fund betreut. Das aktuelle Fondsvermögen beträgt 106,51 Millionen US-Dollar (Stand: 11.10.2023). IT, sonstige Konsumgüter und Gesundheitsdienstleistungen bilden derzeit die am stärksten gewichteten Branchen. Die größten Positionen sind Microsoft, Alphabet und Moodys.

Der Anlageschwerpunkt liegt auf amerikanischen Qualitätsunternehmen, die in der Regel mehr als fünf Jahre gehalten werden. Sie müssen vor einem Investment insbesondere die Auswahlkriterien nachhaltiger Wettbewerbsvorteil, attraktive Branche, gutes Management, nachweisliche Erfolge, solide Bilanz und attraktive Bewertung erfüllen. Das Portfolio umfasst zwischen 25 und 35 Positionen. In den vergangenen fünf Jahren schlug der Fonds die Wertentwicklung der Benchmarks S&P-500-Index und „Aktienfonds All Cap USA“.

Sie können den Fiera Capital US Equity Fund über FondsDISCOUNT.de ab 250 Euro ohne Ausgabeaufschlag handeln, der regulär 5,00 Prozent beträgt.

Wertentwicklung im Fünfjahreszeitraum

Der DWS US Growth (DE0008490897) wurde bereits im Februar 1994 aufgelegt und verwaltet heute (11.10.2023) ein Vermögen von 840,94 Millionen Euro. Derzeit gewichtet er die Branchen IT, Konsumgüter und Kommunikationsservice am stärksten. Zu den größten Positionen zählen Microsoft, Apple und Alphabet, die alle drei Marktführer in ihrem Segment sind. Der Fonds investiert hauptsächlich in mittelgroße bis große US-Werte mit guten Wachstumsperspektiven. Auch er konnte in den vergangenen fünf Jahren den S&P-500-Index und die Vergleichsgruppe „Aktienfonds All Cap USA“ übertreffen (Stand: 11.10.2023).

Anleger sparen beim Kauf über FondsDISCOUNT.de ab 250 Euro Einmalanlage den Ausgabeaufschlag, der regulär 5,00 Prozent beträgt.

 Wertentwicklung im Fünfjahreszeitraum

Die vorgestellten US-Aktienfonds-Beispiele zeigen eindrucksvoll, dass marktschlagende Fonds nach wie vor existieren und sich die Suche nach ihnen lohnt.

USA-Fonds im Überblick