2018 startete vielversprechend mit rasanten Kursanstiegen – der Dax kletterte im Januar auf ein neues Allzeithoch –, doch zum Jahresende herrschte Katerstimmung. Wer in deutsche Standardwerte investierte, musste nach sechs starken Jahren in Folge ein kräftiges Minus verbuchen. 18 Prozent betrug der Verlust im Dax.


Anleger, die auf die lange Zeit so gut laufenden Deutschland-Aktienfonds gesetzt haben, dürften ebenfalls ernüchtert auf die zurückliegende Performance schauen. Der Fondsverband BVI weist in seiner aktuellen Wertentwicklungsstatistik (Stichtag: 30. November 2018) eine durchschnittliche Jahresperformance für die Fondskategorie „Aktienfonds Deutschland“ von -15,1 Prozent p.a. aus. Die Volatilität dagegen ist mit 18,1 Prozent über alle Fondstypen am höchsten ausgeprägt.


Deutlich besser, aber immer noch mit Verlust, schnitten die globalen Aktienfonds ab. Der BVI hat hier eine durchschnittliche Wertentwicklung von -1,0 Prozent p.a. errechnet (Volatilität: 12,1 Prozent). Wer übrigens in den Weltaktienindex MSCI investiert hatte, dürfte sich noch mehr ärgern: Zum Jahresende 2018 notierte dieser bei -8,71 Prozent.


Eine positive Ausnahme in der Statistik gibt es allerdings: Offene Immobilienfonds. Laut BVI erzielten diese im Schnitt auf Ein-Jahres-Sicht eine Performance von 6,0 Prozent p.a. Die Schwankungsbreite lag wie bei Immobilieninvestments üblich bei nervenschonenden 0,6 Prozent. Damit konnten die Immo-Fonds ihre Stärke als Stabilitätsanker in unruhigen Börsenphasen 2018 voll ausspielen.


Wer jetzt über eine Beimischung für sein Depot nachdenkt, findet allerdings keine vergleichbare Auswahl wie etwa im Aktienfonds-Bereich. Denn viele Immobilienfonds haben ihre Anteilsausgabe aufgrund der Situation am Immobilienmarkt begrenzt und nehmen nur dann Gelder an, wenn diese direkt wieder in neue Objekte investiert werden können.  Aktuell ist dies beim Fokus Wohnen (ISIN: DE000A12BSB8) der Fall. Der Fonds befindet sich derzeit im Cash-Call. Die Ein-Jahres-Performance beträgt 6,22 Prozent (FWW, Stand: 25. Januar 2019).


Ebenfalls erhältlich ist der Grundbesitz Europa (ISIN: DE0009807008), welcher im Ein-Jahres-Verlauf eine Wertentwicklung von 2,78 Prozent erwirtschaftete (FWW, Stand: 25. Januar 2019). Auch der hausinvest (ISIN: DE0009807016) ist ohne Beschränkungen erhältlich und erzielte wieder eine positive Performance von 2,14 Prozent im Ein-Jahres-Verlauf (FWW, Stand: 25. Januar 2019).


Höhere Wertentwicklungen bietet der Wertgrund WohnSelect (ISIN: DE000A1CUAY0), auf Ein-Jahres-Sicht konnten sich die investierten Anleger über ein Plus von 9,61 Prozent freuen (FWW, Stand: 25. Januar 2019). Der Fonds befindet sich allerdings bis auf Weiteres im Cash-Stop. Wir informieren Sie gerne, sobald der Anteilskauf wieder möglich ist, lassen Sie uns einfach eine kurze Nachricht zukommen: Kontakt