Es gilt fast schon als Binsenweisheit, aber die Aussage stimmt nach wie vor: Der Mittelstand ist das Rückgrat der deutschen Wirtschaft. Zahlreiche Innovationen, nachhaltige Geschäftsmodelle, eine Vielzahl an Arbeitsplätzen und nicht zuletzt wichtige Steuereinnahmen sind durch die mittelgroßen Unternehmen hierzulande erst möglich. Um diesen wichtigen Beitrag zum Standort Deutschland zu würdigen, hat die Initiative „Die Deutsche Wirtschaft“ (DDW) auch in diesem Jahr wieder zur Wahl zum „Innovator des Jahres“ aufgerufen. Gewählt wurde bis letzte Woche, jetzt stehen die 22 Gewinner fest: In der Sparte „Publikumspreis“, in welcher in diesem Jahr eine Rekordbeteiligung zu verzeichnen war, machte die KFM Deutsche Mittelstand AG das Rennen. Die Düsseldorfer tragen jetzt den Titel „Innovator des Jahres 2020“. Gefeiert werden die Preisträger dann nächstes Jahr im Rahmen eines ganzen Innovationsfestivals.


Aus dem Mittelstand, für den Mittelstand


Die KFM Deutsche Mittelstand AG hat sich ganz dem Thema Mittelstandsanleihen verschrieben. Die Idee, die Vorstand Hans-Jürgen Friedrich und sein Expertenteam antreibt: Wie können bankenunabhängige Finanzierungsmodelle zum Mehrwert für die kapitalsuchenden Unternehmen, aber auch für die vielen Privatanleger werden, die sich Alternativen zum ausgedienten Sparbuch wünschen?


Aus dieser Motivation heraus entstand vor fast genau sieben Jahren der Deutsche Mittelstandsanleihen FONDS (ISIN: LU0974225590, Auflage: 25.11.2013). Ins Portfolio kommen nur Anleihen, die nicht nur attraktiv verzinst sind, sondern auch Aussicht auf stabile Auszahlungen erwarten lassen. Um die Spreu vom Weizen zu trennen, wurde ein hauseigenes Auswahlverfahren, das KFM-Scoring, entwickelt. Der Erfolg spricht für sich: Seit Fondsauflage mussten keine Zahlungsausfälle verzeichnet werden, das System hat bislang zuverlässig funktioniert und vor Fehlinvestments gewarnt (Lesetipp: „Augen auf beim Anleihekauf“). Für die Anleger war der Fonds somit bislang ein Stabilitätsanker im Depot. Wie die Gesellschaft mitteilt, ist für das Jahr 2020 eine Ausschüttung in Höhe von 2,15 Euro je 50-Euro-Fondsanteil geplant. Der ordentliche Nettobetrag zum 05.11.2020 in Höhe von 1,88 Euro je Anteilsschein befinde sich „im Zielkorridor, um diese geplante Ausschüttung zu erwirtschaften. Bezogen auf den Anteilspreis von 50,68 Euro zu Jahresbeginn 2020 bedeutet dies eine erneute Ausschüttungs-Rendite von über vier Prozent.“ Verglichen mit klassischen Spareinlagen ist der Fonds damit eine lukrative Geldanlage – zumal Privatanleger den Researchaufwand und den erforderlichen Kapitaleinsatz für Einzelinvestments im Bereich Mittelstandsanleihen in der Regel kaum leisten können.


Auch für die anleihebegebenden Unternehmen liefert der Fonds einen Mehrwert. Tatsächlich gehen immer mehr Mittelständler den Weg über den Kapitalmarkt, um Wachstum und Produktentwicklungen finanzieren zu können. Denn die Kreditvergabe seitens der Banken ist strikt reglementiert. In Folge stieg das Anleihevolumen kontinuierlich an – waren es im Jahr 2013 noch rund 50 Milliarden Euro, umfasst dieses Kapitalmarktsegment aktuell etwa 185 Milliarden Euro. Mittelständler, die das strenge KFM-Auswahlverfahren bestehen, erhalten im Gegenzug mit dem Deutschen Mittelstandsanleihen FONDS gleich einen Großzeichner und somit wichtigen Finanzierungspartner an die Hand. Aufgrund des großen Interesses am Deutschen Mittelstandsanleihen FONDS steigt auch dessen Fondsvolumen kontinuierlich an – aktuell hält der beliebte Rentenfonds rund 193,4 Millionen Euro.


Für Anleger, die mit ihrem Fondsinvestment zufrieden sind bzw. über den deutschen Tellerrand hinausblicken und ihr Depot weiter diversifizieren möchten, wurde am 01.04.2020 zusätzlich der Europäische Mittelstandsanleihen FONDS (ISIN: DE000A2PF0P7) aufgelegt. Dieser führt das bewährte Investmentkonzept und akribische Selektionsverfahren auf europäischer Ebene fort.


Tipp: Sie möchten von ausgewählten Mittelstandanleihen profitieren? Beide Fonds sind über FondsDISCOUNT.de ohne den branchenüblichen Ausgabeaufschlag erhältlich. Mehr zum Konzept und der Innovationskraft der KFM Deutsche Mittelstand AG erläutert Vorstand Hans-Jürgen Friedrich im Video-Beitrag:



 


Wertentwicklung des Deutschen Mittelstandsanleihen FONDS seit Auflage im Jahr 2013: