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Foto: © / Commerz Real
Inhalt
Wohnen, arbeiten, Freizeit genießen
Sozial nachhaltige Wohnimmobilien
hausInvest: seit 51 Jahren stabil
Historisch gesehen hat sich die Anlageklasse Immobilien als vergleichsweise risikoresistent bewiesen. Als Sachwert bringen Gebäude einen realen Eigenwert mit sich, der sich weitgehend unabhängig von den allgemeinen Marktbewegungen entwickelt. Ganz unberührt von wirtschaftlichen Entwicklungen bleibt aber natürlich auch diese Form der Geldanlage nicht. So sanken beispielsweise aufgrund steigender Zinsen mit der Kaufbereitschaft am Immobilienmarkt auch die Preise.
Das Management des Offenen Immobilienfonds hausInvest (ISIN: DE0009807016) stand dieser Entwicklung entspannt gegenüber. Die Gründe dafür sind vielfältig. So zeigte sich beispielsweise, dass trotz fallender Preise die Bewertung der Immobilien stabil blieb – gute Voraussetzungen für eine perspektivische Trendumkehr – insbesondere in Top-Lagen wie in den beliebten Großstädten Hamburg, Berlin, München etc. Unterstützt wird diese Annahme durch Megatrends wie die anhaltende Urbanisierung – und auch die Digitalisierung. Eine ausgezeichnete digitale Infrastruktur mit guter Internetverbindung wird sowohl für Büro- und Gewerbe- als auch Wohngebäude zunehmend unverzichtbar.
Um ihren Anlegerinnen und Anlegern die Chancen der Investition in Immobilien zu bieten und gleichzeitig Risiken zu streuen, setzt hausInvest auf ein breit diversifiziertes Portfolio – nicht allein regional, sondern auch über verschiedene Nutzungsarten hinweg. Das Konzept war bisher durchgehend von Erfolg gekrönt: hausInvest konnte seit Auflage im Jahr 1972 jedes Geschäftsjahr mit einem Plus abschließen.
Regionale Streuung
Als hausInvest vor 51 Jahren an den Markt ging, beschränkten sich die Investitionen noch auf inländische Immobilien. 1995 dann der erste Schritt über die Landesgrenzen: Das Portfolio wurde um eine Immobilie in London erweitert. Es folgten weitere Investments in europäischen Ländern wie Frankreich, Italien, Schweden, Portugal und den Niederlanden. 2004 dann das erste außereuropäische Investment: hausInvest erweiterte das Portfolio um die Manhattan Mall in New York. Inzwischen ist hausInvest in 18 Ländern und 58 Städten weltweit investiert.
Wohnen, arbeiten, Freizeit genießen
Mindestens ebenso wichtig wie die regionale Streuung der Investments ist die Diversifikation über verschiedene Nutzungsarten. Traditionell eher Office-lastig wird das hausInvest Portfolio immer weiter durch andere Immobilientypen ergänzt – von Hotels über Einkaufszentren bis hin zu Wohnimmobilien. Besonders interessant sind für hausInvest auch Healthcare-Immobilien sowie gemischt genutzte Objekte wie beispielsweise Shopping-Center mit großem Ärztezentrum oder Healthcare-„Tempel“, in denen auch Wellness- und Freizeitangebote zu finden sind. Derzeit ist das Portfolio über 14 verschiedene Nutzungsarten diversifiziert.
Über die Corona-Krise hat sich gezeigt, wie wichtig eine Diversifizierung über verschiedene Nutzungsarten sein kann. So geriet die Tourismus-Industrie – und damit auch das Immobiliensegment Hotel – durch die Lockdowns während der Pandemie in starke Schwierigkeiten, und auch das Portfolio des hausInvest war betroffen. Die Einbußen in diesem wie auch im Einzelhandelsimmobiliensegment konnte der Offene Immobilienfonds aber durch die Streuung größtenteils abfedern – insbesondere durch Investitionen in das Segment Wohnen, welches bereits seit 2019 verstärkt im Portfolio vertreten ist. hausInvest möchte perspektivisch und als mittelfristiges Ziel den Wohnanteil im Gesamtportfolio auf bis zu 30 Prozent ausweiten, davon rund 20-40 Prozent geförderter und bezahlbarer Wohnraum.
Allen Investments gemein ist der Fokus auf eine granulare Mieterstruktur, also eine kleinteilige Flächenvermietung. Der Vorteil liegt auf der Hand: Ist ein Objekt an einen einzelnen Großpächter vermietet, kann hier ein Mietausfall zu massiven Cash-Flow-Problemen führen. Bei einer kleinteiligen Mieterstruktur können einzelne Ausfälle wesentlich einfacher ausgeglichen werden – was für größere Stabilität in der Geldanlage sorgt.
Highlight-Immobilien
156 Immobilien befinden sich derzeit im hausInvest Portfolio. Bei der Auswahl der Objekte achtet das Management-Team nicht nur auf eine Top-Lage, sondern hat vor allem auch die Zukunftsfähigkeit der Immobilien im Blick: Umweltverträglichkeit und soziale Nachhaltigkeit spielen ebenso eine Rolle wie das Nutzungskonzept der Immobilie.
Innovative Arbeitsplätze
Die Ursprünge von hausInvest liegen in Büroimmobilien in Deutschland. Würdig vertreten wird dieses Segment durch das Bürogebäude Karolinen Karree, das 2007 inmitten der Münchner Altstadt gebaut wurde. Beim Bau standen die Themen Nachhaltigkeit und Behaglichkeit im Mittelpunkt. Die Verwendung von ausschließlich umweltverträglichen Baumaterialen und das Energiekonzept verhalfen der Immobilie zu einer Auszeichnung mit dem Zertifikat „Silber“ von der Deutschen Gesellschaft für Nachhaltiges Bauen. Großzügige Fensterflächen sorgen für lichtdurchflutete Räumlichkeiten, welche einen positiven Effekt auf das Wohlbehagen haben. Das Objekt ist derzeit zu 100 Prozent vermietet – und einige der Mieter haben mit hausInvest bereits vorzeitig eine Mietverlängerung ausgehandelt.
Mit dem Place d’Iena befindet sich ein weiteres Bürogebäude im Portfolio, diesmal allerdings mit Standort in Paris. Die Immobilie glänzt durch ihre Top-Lage im 16. Arrondissement mit Blick auf den Eiffelturm. Aber auch der Altbau-Charme sowie eine „State of the Art“-Ausrichtung sorgen dafür, dass das aufwendig renovierte Gebäude bei Unternehmen als Bürostandort beliebt ist. Hauptmieter des Place d’Iena ist Apple France.
Ein ganz besonderes Portfolio-Objekt sind die Widok Towers in Warschau. Die Zwillingstürme sind 95 Meter und 28 Etagen hoch und zählen zu den modernsten Gebäuden Polens. Für eine innovative Arbeitsumgebung verfügen die Widok Towers nicht nur über Büroräumlichkeiten, sondern auch über knapp 700 Quadratmeter mit Terrassen und Green Spaces, die zum Verweilen und Entspannen einladen. Die moderne Gebäudetechnik und das innovative Design machen die Immobilie zu mehrmaligen Preisträgern: 2020 wurde sie als „Future Project of the year“ ausgezeichnet, 2022 folgten die Auszeichnung als „Tenant Award – Building oft he year 2022 by Eurobuild CEE“ und als „Office Project of the Year 2022 by Europa Property“. Fertiggestellt im Jahr 2021 ist die Immobilie heute bereits zu 80 Prozent vermietet.
Hotels: Home away from home
In Kyōto, einer der geschichtlich und kulturell wichtigsten Städte Japans, findet sich das Onyado Nono – ein Hotel, welches Tradition und Entspannung miteinander verbindet. Neben Gästezimmern, die mit traditionellen Tatami-Matteböden ausgestattet sind, verfügt das Hotel auch über einen Spa-Bereich mit Natural Hot Springs.
Das Adina Apartment Hotel in der Hamburger Speicherstadt verfügt über insgesamt 202 Serviced Apartments, welche den Komfort und die Qualitätsstandards eines Hotels mit einem „Zuhause“-Gefühl verbinden. Hier werden nicht nur Kurzurlauber fündig, sondern auch Menschen, die einen langfristigen Aufenthalt von 14 oder mehr Tagen planen – etwa im Rahmen einer „Workation“ oder einer längeren Geschäftsreise. Zusätzlich zu den Apartments, die über eine Größe von 30 bis 60 Quadratmetern verfügen, stehen Gästen ein Wellness- und Fitnessbereich, ein Restaurant, Veranstaltungsräume sowie eine Rezeption, welche rund um die Uhr geöffnet ist, zur Verfügung.
Shopping und Freizeit
In Hamburgs exklusivster Einkaufsstraße liegt das Shoppingcenter Neuer Wall 44, nur wenige Gehminuten vom Jungfernstieg entfernt. Das Objekt beinhaltet neben verschiedenen prestigeträchtigen Ladenflächen auch einige Büros. Hauptmieter der Immobilie ist der Herrenausstatter Ermenegildo Zegna, und auch der traditionsreiche Juwelier Sönnichsen ist bereits seit 1923 mit einem Geschäft im Neuen Wall 44 vertreten. Das Gebäude wurde vom Architekten Alfred Leopold Löwengard im Art-Nouveau-Stil entworfen und 1908 erbaut.
Direkt an der Autobahn AP-7, Barcelona und Frankreich verbindet, befindet sich der Shopping-Tempel Espai Gironès, benannt nach der Stadt, in der er liegt: Girona. Zusätzlich zu zahlreichen Shopping-Möglichkeiten finden sich hier auch ein Foodcourt, ein Kino sowie eine ständige Kunstausstellung im Innen- und Außenbereich. Durch die gut erreichbare Lage zieht das Center jährlich mehr als 8,5 Millionen Besucher an. Das Design des Shopping-Tempels orientiert sich an der Vergangenheit der Stadt Girona, die für ihre Textilfabriken bekannt war: warme Materialien sowie funktionale, weitläufige und helle Innenräume.
Das Shoppingcenter Victoria Square in der nordirischen Hauptstadt Belfast schließlich profitiert ebenfalls von seiner zentralen Lage. Nach einer zweijährigen Schließung, während derer Commerz Real eine umfassende Revitalisierung am Center vornahm – die besonders der Personal-Shopping-Suite und den sanitären Einrichtungen zu neuem Glanz verhalf – konnte Victoria Square seit der Wiedereröffnung 2021 eine Vielzahl an Mieter-Neuzugängen wie auch einen Umsatzanstieg um 17,14 Prozent verzeichnen.
Sozial nachhaltige Wohnimmobilien
Das Wohnquartier Seetor Living in Nürnberg beinhaltet 97 geförderte Wohnungen mit je bis zu vier Zimmern. Die Einheiten bieten eigene Loggien und liegen dank bayerischer Förderung unter der durchschnittlichen Kaltmiete. Das Projekt betont soziale Fortschrittlichkeit, Energieeffizienz und nachhaltige Mobilität und passt damit ideal zur sozial nachhaltigen Fondsstrategie von hausInvest. Es kombiniert gewerbliche Angebote wie Einzelhandel, Büros, Gastronomie und Dienstleistungen mit dem Wohnbereich.
In der Bayerischen Landeshauptstadt wurde 2022 die Neubau-Wohnanlage Nockherberg fertiggestellt und in das hausInvest Portfolio aufgenommen. Sie befindet sich auf dem ehemaligen Betriebsgelände der Paulaner Brauerei in der Münchner Regerstraße. 74 der 114 Wohnungen sind gefördert, 32 nach dem Münchener Modell für Mieter preisgedämpft und acht frei finanziert.
Hybride Räume
Die multifunktionale Immobilie One Forty West im Frankfurter Senckenberg-Quartier bietet Raum für eine Vielzahl an Nutzungskonzepten. Der Turm vereint in sich ein 4-Sterne-Hotel, zwei Restaurants, mehrere Konferenzräume sowie 187 Miet- und Eigentumswohnungen in sich. Letztere befinden sich oberhalb des Hotels von der 24. bis zur 40. Etage. Zudem verfügt das One Forty West über einen hauseigenen 24/7-Concierge-Service. Mit Blick aufs Design verbindet die Immobilie Form und Funktion: Das elegante Gebäude verfügt über eine herausragende digitale und nachhaltige Infrastruktur.
hausInvest: seit 51 Jahren stabil
Der Offene Immobilienfonds hat – nicht zuletzt wegen der ausgeprägten Risikostreuung – seit seiner Auflage eine stetige Wertsteigerung erfahren. Diese Historie stimmt zuversichtlich für die Zukunft, auch wenn die vergangene Entwicklung natürlich keine Garantie darstellt, dass es ebenso weitergeht. Anleger und Anlegerinnen, die hausInvest in ihrem Portfolio haben, können sich über eine jährliche Ausschüttung freuen. Das Fondsmanagement gibt an, mindestens 50 Prozent der Fondserträge an die Anleger und Anlegerinnen weiterzureichen. 60 Prozent davon sind laut aktueller Regelung steuerfrei. Zuletzt wurden am 19. Juni 2023 pro Anteil 0,65 Euro ausgeschüttet – das entspricht einer Gesamtsumme von rund 260 Millionen Euro.
Wertentwicklung im Fünf-Jahres-Zeitraum
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Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen. Damit sind Kursverluste bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Allein verbindliche Grundlage des Kaufs eines Investmentfonds sind die derzeit gültigen Verkaufsunterlagen („Wesentliche Anlegerinformationen“, Verkaufsprospekt sowie Jahres- und Halbjahresberichte, soweit veröffentlicht). Diese Unterlagen, die in englischer und/oder deutscher Sprache vorliegen, erhalten Sie unter www.fondsdiscount.de/fonds/de0009807016/ oder direkt beim Emittenten. Dieser Text dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
