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Foto: © / FINLIUM
Inhalt
Was ist die S-Tranche – und welche Vorteile bietet sie gegenüber der R-Tranche?
Kann ich einen Sparplan einrichten?
Wie kann ich sicher sein, dass ich beim Kauf vom Start-Angebot profitiere?
Über den Fonds: Entspannter Vermögensaufbau auch für Skeptiker
Anlegerinnen und Anleger, die sich die Start- bzw. Seed-Tranche des FINLIUM Ambition (ISIN: DE000A3DQ202) sichern wollen, haben nicht mehr viel Zeit: Das Angebot endet am 31.01.2024. Die Retail-Tranche (R-Tranche) ist natürlich weiterhin verfügbar. Aber welche Vorteile bringt die S-Tranche mit sich – und bleiben die Vorteile auch nach dem 31.01. noch bestehen?
Was ist die S-Tranche – und welche Vorteile bietet sie gegenüber der R-Tranche?
Die S-Tranche des FINLIUM Ambition ist das Start-Angebot des im November 2022 aufgelegten Optionsstrategiefonds. Gegenüber der Retail-Tranche bietet er Anlegerinnen und Anlegern, die bis zum 31.01.2024 Anteile erwerben, einige Vorteile.
Die Unterschiede der beiden Anteilklassen beschränken sich ausschließlich auf die Gebühren. So entfällt für den FINLIUM Ambition S (ISIN: DE000A3DQ202) zum einen dauerhaft die Performance Fee. Bei der R-Tranche fällt auf Gewinne des Fonds eine Gebühr in Höhe von 15 Prozent an. Ausschlaggebend ist hier das sogenannte „High-Watermark-Prinzip“, welches beinhaltet, dass ausschließlich neue Höchststände berücksichtigt werden – bei Wertsteigerungen, die in den vergangenen fünf Jahren schon einmal erreicht wurden (etwa nach einem eventuellen Wertverlust), fällt sie auch bei der Retail-Tranche nicht an. Bereits erworbene Anteile der S-Tranche bleiben auch nach Ablauf der Anlagefrist am 31.01. unberührt von der Performance Fee.
Zum anderen ist auch die Verwaltungsvergütung bei der S-Tranche dauerhaft niedriger: Statt 0,75 Prozent p. a. beträgt sie nur 0,5 Prozent p. a.
Gut zu wissen: Die Kosten (Performance Fee und Verwaltungsvergütung) werden dem Fonds direkt belastet und sind jederzeit im aktuellen Fondspreis enthalten. Ein Ausgabeaufschlag fällt bei keiner der beiden Tranchen an.
Kann ich einen Sparplan einrichten?
Wer für das Fondssparen regelmäßig kleinere Beträge investieren möchte, kann für die R-Tranche einen Sparplan einrichten – sofern die depotführende Bank es zulässt. Da die S-Tranche nach dem 31.01. für neue Investments geschlossen wird, ist sie für einen Sparplan ungeeignet.
Wie kann ich sicher sein, dass ich beim Kauf vom Start-Angebot profitiere?
Bei dem Start- und dem Retail-Angebot handelt es sich um separate Anteilklassen mit separater ISIN/WKN. Bis zum 31.01.2024 können beide, danach nur noch die R-Tranche (ISIN: DE000A3DQ210) erworben werden – bei dem Versuch, die S-Tranche (ISIN: DE000A3DQ202) nach Ablauf der Frist zu erwerben, würde die Order abgewiesen.
Übrigens: Verkauft werden können die Anteile der S-Tranche natürlich auch nach der Frist am 31.01.2024 noch börsentäglich – nur der Kauf ist dann nicht mehr möglich.
Über den Fonds: Entspannter Vermögensaufbau auch für Skeptiker
Der FINLIUM Ambition, der Ende November letzten Jahres seinen Geburtstag feierte (Lesetipp: Ein Chart wie gemalt – Herzlichen Glückwunsch zum 1. Geburtstag, FINLIUM!), verfolgt mit seiner Anlagestrategie ein ambitioniertes Ziel: eine maximale Volatilität von zehn Prozent – also halb so viel wie der Aktienmarkt – und ein Maximum Drawdown von weniger als 15 Prozent.
Wertentwicklung des FINLIUM Ambition S (seit Auflage, Stand: 18.01.2024)
Die Motivation hinter dem Ziel ist, auch potenzielle Anlegerinnen und Anleger abzuholen , die der Geldanlage am Aktienmarkt skeptisch gegenüberstehen. Der Fonds soll für sie eine möglichst risikoarme und flexible Möglichkeit bieten, in die Welt der Investmentfonds einzusteigen. Dabei setzt das Gründerteam – bestehend aus Dr. Adrian Fabarius, Carsten Mann, Dr. Florian Mann und Jan Liero – auf transparente Kommunikation, ausführliche Hintergrundinformationen zur Funktionsweise des Fonds und eine faire Vergütung durch von der Performance abhängige Gebühren.
In der Finanzwelt erregt der Fonds bereits jetzt einiges an Aufmerksamkeit. So wählte das Publikum bei den „Fintech des Jahres Awards 2023“ von Payment & Banking FINLIUM auf Platz zwei in der Kategorie „Newcomer des Jahres“. Zudem sind sie Finalteilnehmer des von Fundview veranstalteten Wettbewerbs „Future Fundstars“. Angemeldet hatten sich 50 Fonds(konzepte), aus denen zunächst zwölf ausgewählt wurden, welche wiederum ihren Fonds vor einer Jury aus renommierten Branchenexperten vorstellen durften. Die Jury bestimmte anschließend die vier Finalteilnehmer, zu denen auch FINLIUM gehört. Das Finale inklusive Verkündung der Gewinner findet am 23.01. auf dem Fondskongress in Mannheim statt.
Und auch Anlegerinnen und Anleger scheinen überzeugt von dem Konzept: Seit seiner Auflage am 30.11.2022 ist das Fondsvolumen schon auf mehr als 13 Millionen Euro gestiegen und hat sich damit seit dem Start mehr als verdreizehnfacht.
Im Interview: Dr. Florian Mann bei wallstreetONLINE TV über die geringe Aktienbeteiligung in Deutschland und die Notwendigkeit, die finanzielle Bildung zu verbessern und das Vertrauen der Anleger zurückzugewinnen.
Der Weg zum Ziel
Um das ambitionierte Ziel des FINLIUM Ambition zu erreichen, setzt der Fonds auf einen Renditekorridor aus Aktienindexoptionen oberhalb und unterhalb des aktuellen Aktienmarkts. Kernstück der Strategie ist ein Algorithmus, welcher den Korridor ständig dynamisch an neue Marktbewegungen anpasst. Dadurch soll der Fonds ein optimales Risiko-Rendite-Verhältnis erreichen.
Lesen Sie auch unser Interview mit Co-Founder Dr. Florian Mann: „Wir möchten so stabil sein wie niemand anders im Markt“
Obwohl maßgeblich für die Strategie und die Wertentwicklung des Fonds, nehmen die Aktienindexoptionen nur einen kleinen Teil der Liquidität in Anspruch. Der Großteil des Kapitals wird in sichere Anleihen von Unternehmen und Ländern investiert. Dabei investiert der Fonds nur in Unternehmen und Länder, die gewisse ESG-(Environmental-, Social- und Governance-)Kriterien erfüllen. So wendet der Fonds Ausschlusskriterien an – totalitäre Staaten sowie Unternehmen der Rüstungs-, Kohle- und Tabakindustrie sowie Unternehmen, die gegen den United Nations Global Compact verstoßen, finden im Portfolio keinen Platz.
Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen. Damit sind Kursverluste bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. Bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, sind zudem Währungsverluste möglich. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Allein verbindliche Grundlage des Kaufs eines Investmentfonds sind die derzeit gültigen Verkaufsunterlagen („Wesentliche Anlegerinformationen“, Verkaufsprospekt sowie Jahres- und Halbjahresberichte, soweit veröffentlicht). Diese Unterlagen, die in englischer und/oder deutscher Sprache vorliegen, erhalten Sie unter www.fondsdiscount.de/fonds/de000a3dq202/, www.fondsdiscount.de/fonds/de000a3dq210/ oder direkt beim Emittenten. Dieser Text dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache ist bei der KVG Universal Investments unter www.universal-investment.com/-/media/Compliance/PDF/UID-German/UID_Anlegerrechte_2022_06.pdf verfügbar.
